近年来，中国赴美国投资移民的人数不断增长。但是，其中有一部分人却上当受骗，钱花出去了，移民却没有成功。据此，本文详解了中国投资者在赴美投资移民过程中存在的三大陷阱，提醒投资者注意防范。

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　　区域中心EB-5的项目存在很多不安全的投资因素，其投资人拿到永久绿卡的概率最多不超过50%，而且从2013年年底开始，EB-5项目失败案件开始陆续出现。

　　根据美国投资移民法案，在美国境内投资100万美元或在美国的特定区域中心投资50万美元(为了吸引国外资金集中投资于政府特别规划核准的地区，以有效促进地方经济发展，美国政府于1993年起在投资移民法规中特别设立一项“区域中心移民法案”，放宽了投资移民条件)，并直接或间接创造不少于10个工作机会，就有机会拿到美国绿卡，这种移民方式被称为EB-5(Employment Based Fifth Preference)，也就是所谓的“投资移民”。

　　在投资移民的过程中，投资人需要寻找在美国的投资项目，但是在寻找项目的过程中，因为人生地不熟，也不了解美国相关法律法规，许多投资人上当受骗。

　　陷阱一:国外合作人无诚信

　　一个叫李建伟的先生经历过这样的状况。美国人萨米·李告诉李建伟，他计划在美国加利福尼亚州建立一个中餐馆项目。只要李健伟和他另外两个朋友每人在该项目上投资100万美元，并且中餐馆项目可以创造足够的就业机会，那么李建伟就可以顺利拿到美国绿卡。

　　李建伟相信了萨米·李，并很快把100万美元打给了他，但时间一天天过去，李建伟却没有得到任何关于获得绿卡的信息，甚至连萨米·李也难以联系。

　　李建伟和他的朋友最终在一家KTV找到了萨米·李，但不幸的是，后者假装心脏病发作，被救护车送往医院，随后萨米·李找机会跑掉了。李建伟陷入了一场投资移民的欺诈中。

　　陷阱二:移民投资项目不靠谱

　　2013年年初，曾在国内大肆宣传的芝加哥会议中心移民项目，涉嫌欺诈，有200多名申请投资移民的中国人牵涉其中。因为项目方不靠谱，再加上一些移民中介没有充分考察该项目便盲目推广，使得大量客户掉入投资移民的陷阱。推广方宣传虚假移民项目的做法尚能识破，但类似芝加哥会议中心这种骗局，一般投资者却往往难以辨识。

　　芝加哥会议中心项目的炮制者塞斯虚构自己有30多年的酒店经营经验，谎称Loop Capital为美国第二大投行，且由该行保障资金到位，同时夸大其与多家五星级酒店的合作关系，为盼望移民的中国人画了一张大饼——“世界第一个零碳排放白金环保认证”的酒店会议中心，并信誓旦旦地许下了保证拿到绿卡的承诺。

　　后来，美国证监会盯上了该项目的运营方，并且调查到该项目存在欺诈问题，200多名中国申请人的绿卡梦顿时破碎。业内人士说，其实，这些投资人算是幸运的，因为美国证监会及时发现问题，美国法院及时冻结了该项目的资金，200多名投资者的权益才得到了一定的保障，不至于人财两空。2013年4月，美国法官签署退款令，要求芝加哥会议中心的托管银行向投资人退款。

　　在中国，大部分的投资移民都是通过移民中介进行的。如何避免投资人受到欺诈，中介的作用不容小觑。通常，一家负责任的移民中介决定推荐某个投资移民项目之前，首先会特聘律师对这个项目是否符合相关移民法规或者请第三方进行评估，然后会亲自或委托项目地合作方对项目进行实地考察。专家强调，投资人需要选择信得过的移民中介，而且美国是个高税收的国家，投资人最好在投资移民前咨询精通美国税务的会计师，提前做好税务规划，以免缴纳不必要的税费。

　　陷阱三:宣传方故意淡化移民投资项目风险

　　专家提醒，有些中介在介绍某个投资项目的时候，为了让投资人相信该项目，会介绍项目具有“政府背景”。这是为了迎合中国人的心理，很多人认为有了政府背景，项目就没有风险，但是事实上并非如此。在某些情况下，美国地方政府的官员还会出面推介投资移民项目。专家提醒投资人，千万不要被这些东西迷惑，政府确实会积极参与对本地项目的推介活动，因为这可以推动本地就业，但所有投资移民项目都是私人公司运作，并由公司承担风险，美国政府不会对任何投资移民项目提供任何形式的担保。

　　而在投资移民的过程中，存在诸多黑洞，希望投资人提高警惕。

　　第一，投资比例及就业岗位难题

　　按照美国移民局的规定，要求低就业率地区的区域中心项目，每募集50万美元移民投资必须雇佣最少3至4名美国全职员工，并能够间接创造10个以上就业岗位，满足每个全职雇佣人员年薪4万美元以上。加上这3至4人的各种保险、税费及行政费用等，仅美国雇员的薪资支出，每年就超过20万美元。

　　美国企业最大的经营成本是人工成本，用100万美元连续两年全职雇用4名美国员工是项目方决策者最头疼的问题，何况EB-5项目的建设周期通常都在三年以上。

　　美国移民政策是“宽进严出”。EB-5投资人80%可以通过I-526取得临时绿卡，但通过I-829获得永久绿卡的几率就很低了。这是因为移民局对就业人数的把控之严格，足以让大批移民投资人申请永久绿卡的过程成为一次痛苦之旅，而且移民局的官员会告诉你，项目方计算就业人数的方法与标准不符合移民局的要求。

　　第二，EB-5投资有不动产作为保障

　　许多EB-5项目在宣传项目安全性时，会拿出“项目方除自投50%资金外，还提供另一处不动产对EB-5投资资金提供保障”之类的说辞。并且，他们展示出的用于保障的不动产的价值远超募集的总额资金。这种具有障眼法意义的宣传，也许能让投资人获得更多的安慰，但如果冷静下来想想:美国金融业很发达，如果项目方自有资金达到了50%，还能拿出用于抵押的不动产，这样的项目每家美国银行都抢着投资，项目方有必要舍近求远，跑到其他国家来募集资金吗?

　　其实，项目方这么做，出发点很简单:一是项目方对项目能否成功没有把握，使用EB-5移民投资人的钱，项目赔了不用还，没有风险；二是项目风险太大，金融机构不认可，项目融不到钱。对于这样的项目，中国投资人要格外小心。

　　第三，刻意把临时绿卡与永久绿卡混淆

　　许多投资者在取得两年临时绿卡后都会很兴奋。但是，这只是美国移民之路万里长征的第一步。从跟移民中介签合同，缴纳移民投资款开始，大约需要一年的时间才可能获批I-526，取得赴美临时绿卡。拿到临时绿卡两年后，项目方帮助投资人申请I-829永久绿卡。如果I-829批准了，投资人要按照美国移民局的要求办理体检、按指模、面试等手续后才会获得永久绿卡。

　　从开始办理到取得永久绿卡，通常需要4年半的时间，而中国移民投资人大量投资美国EB-5项目则从2009年年底开始，也就是说，迄今为止，首批投资人刚刚开始进入申请I-829阶段，目前阶段永久绿卡对多数人来讲还只是个梦想。因此，已经拿到美国临时绿卡的投资人，从现在开始需要随时关注自己所投资的EB-5项目的进展情况，以便在项目出现风险时及时采取措施。

　　第四，投资失败顺位保证

　　所有EB-5项目的投资人在将投资款交给项目方后，就自然而然地失去了对资金的监督权。

　　EB-5项目方通常会告诉投资人，如果项目投资失败，会将EB-5投资人作为赔偿的第一顺位。事实上，较大的投资项目几乎都会面临增资，而尝到EB-5融资甜头的项目方如果继续选择通过EB-5融入后续资金，这就无形中增加“就业岗位”和支付薪资的压力。而不增加就业岗位会让原本可能顺利获得永久绿卡的投资人获批绿卡的可能性大大降低。而项目方如果通过向金融机构贷款来增资，则大多会选择掩盖投资款中有大量EB-5投资的事实，从而使贷款更加容易。在这种情况下，金融机构一定会坚持将自己作为第一顺位抵押，同时也使EB-5投资人丧失了第一顺位的利益保障，第二顺位受益人只有在财产清算还有资产余额时才能收回一点投资款。

来源：中国走出去
 

（责任编辑：lixuezhen）