8月8-11日，以“AI+成就数智企业”为主题的2024用友全球商业创新大会在北京隆重召开。大会期间举办了3场主题峰会、30+场专题论坛，设置了数智剧场发布、专家面对面、数智先锋盛典等亮点活动，汇聚近万名来自各领域的生态伙伴、先锋企业、商界精英、专家学者等一道感受AI应用普及下的企业服务生态新航向、新路径和领先实践，是企业数智化领域规模最大的专业盛会。
随着“一带一路”倡议的深入实施及国际市场的不断拓展，企业对资金管理效率、风险控制能力及全球资源配置能力的要求日益提升，尤其是作为国民经济的支柱与领航者的中央企业及大型集团，在全球化经济浪潮背景下，传统的财务管理模式已难以满足当前复杂多变的经营环境。 在此背景下，司库管理体系的构建与优化，特别是从银企直联向司库直联的飞跃，成为企业建设世界一流司库管理体系的必由之路。面对复杂多变的经营环境，领先企业正积极拥抱变革，利用各类司库科技服务等先进管理工具，不断优化财务管理流程，提升资金管理效率与风险控制能力。 用友深耕司库领域24年，已服务超过上万家大型集团高端客群，直连境内银行2500+家、境外银行500+家、覆盖125+国家/地区，成为企业司库建设的重要支撑。用友作为企业服务的领军企业，通过与全球主流金融机构及非金融机构的强强合作，率先将“银企直联”升级到“司库直联”，并重磅发布全球司库建设利器-用友BIP银企联9.0，为中央企业及大型集团对标世界一流司库体系提供了强有力的支持。 01 政策高水准引领 境内外直联率要求再上新台阶
自2022年起，国务院国资委密集发布了一系列关于推动中央企业加快司库体系建设的政策文件，包括《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（简称“1号文件”）、《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》等。各省级国资委也纷纷响应，出台相应政策文件，积极推动、监管企业建设司库体系。 （图片来源：国务院国资委信息发布） 司库建设的目标可以概括为“资金运营管理规范高效、金融资源管理精益有效、资金风险管控严格合规、战略决策支持可靠有力”。具体而言，就是要建立一个集资金运营、资源管理、风险控制、战略决策于一体的综合司库体系，确保企业资金管理的每一个环节都达到最优状态。 要建设“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库系统，那么首要的前提就是提高账户直联率。 过去，银企直联作为企业财资管理的重要工具，主要聚焦于与银行的直接连接，实现了资金结算、账户查询及票据管理等功能的高效自动化。然而，随着企业业务的多元化和国际化，这种单一维度的连接模式逐渐显露出其局限性。一方面，它难以满足企业全球化运营中复杂的资金管理需求，如跨币种、跨国界的资金调拨与监控；另一方面，面对日益丰富的金融产品和服务，银企直联在功能覆盖上显得力不从心，限制了企业金融资源的优化配置和风险管理能力。 鉴于央国企和大型企业对国民经济的重大影响及其在国际市场上的不断拓展，这里"银企直联率"就不应该仅仅局限于与国内开户银行的直联，而要将直联对象扩展至全球，包括境内外银行及非银机构，如保险、券商、担保公司、票交所、国际汇款公司、全球支付结算公司等。这种扩展才能使司库建设能够覆盖企业资金管理的各个方面，实现全球范围内的资金集中管理、风险控制和资源配置；才能建设管理范畴更加广泛、深度也更纵深的全面、集中、统一、规范的全球司库管理体系。 02 从50+到500+ 金融机构供给服务再突破
传统的银企直联服务主要侧重于企业与银行之间的直接联接，关注于企业与银行之间的日常资金管理需求，通过网络实现银行和企业内部业务系统的联网对接，为企业的基本资金管理提供便利和效率提升。 企业通过内部系统（如财务系统或资金管理系统等）即可直接对其银行账户和资金进行管理和调动，完成查询、转账、代发和资金归集等业务操作。虽然也提高了企业的资金管理效率，但往往局限于少数几家大型银行，且接口数量有限，主要聚焦于结算、查询和票据处理等领域，其管理范畴和深度相对有限，难以满足企业日益增长的多元化、国际化需求。 其实随着司库管理体系建设的深入推进，主流金融机构也在积极响应，纷纷加大对企业金融服务的直联供给力度。 司库建设离不开金融机构的金融服务及外部金融数据的支撑，司库直联的数量、质量也就决定司库建设的广度、深度。 而用友BIP银企联9.0正是基于多年的服务经验和技术开发，不断进行技术升级与生态构建，以“司库直联”实现了与生态伙伴的在纵深度上的广泛连接，在服务上更是实现了从50+到500+的飞跃，极大地丰富了企业的司库直联资源池，拓展了服务边界。 司库直联，作为银企直联的升级版，不仅仅局限于与银行的连接，而是将连接范围扩展至保险、券商、担保公司、基金、票交所、境外金融机构、第三方支付公司、海外汇款公司、供应链金融平台乃至金融市场信息提供商（如路透、彭博）等多类金融机构和服务平台。 相较于银企直联，司库直联的应用场景更加广泛，它不仅适用于跨国企业和大型集团企业的全球资金管理需求，同时也适用成长型企业在资金管理上的优化升级。通过司库直联系统，企业可以构建全面、集中、统一、规范的全球资金管理体系，为企业的战略决策提供有力支持。司库直联的战略目标在于提升企业的资金管理水平和竞争力，助力企业实现可持续发展。 从50+到500+，不仅仅代表着服务的倍增，更体现了用友对于助力中国企业建设世界一流司库的决心和毅力。通过用友BIP银企联9.0，将用友BIP沉淀的接口服务能力、异构系统连接能力与生态伙伴前端业务系统连接，在特定的垂直精专的行业或方向上，与生态伙伴一起快速形成完整的端到端解决方案，共同打造行业领先实践，服务千行百业客户的数智化业务场景和司库体系建设。 03 从财资管理到全球司库 科技企业产品再迭代
用友作为企业服务领域的佼佼者，在资金管理领域深耕多年，积累了丰富的行业经验与技术积累。此次推出的用友BIP银企联9.0，是其从财资管理向全球司库管理全面转型的重要标志。该产品不仅继承了用友在财资管理领域的深厚底蕴，更在全球司库建设的智能化、自动化、全球化等方面实现了重大突破。 1、全球账户直联可视 用友BIP银企联9.0通过云计算和AI技术，通过高度集成化的接口和强大的数据处理能力，以直联/非直联模式实现全球账户可视。企业可以实时掌握跨国家、跨时区、多语音、多账户的资金流动情况，包括资金流入、流出、余额、预测等，为管理层提供直观、准确的数据支持。这种实时、动态的资金监控能力，有助于企业及时调整资金策略，优化资源配置。 2、全球付款直联结算 企业可以通过用友BIP银企联9.0的海内外两大数据节点，与全球千家银行及全球支付机构建立直联关系，覆盖全球主要经济体和货币种类，实现跨国界、跨银行、跨地区的全球采购结算、全球收款结算、外汇兑换等服务，支持多种结算方式，包括境内人民币结算、跨境外币结算、境外外币结算、异币种支付结算等，满足了企业多样化的结算需求。在企业跨境支付或境外支付时，为企业提供全球领先的支付风险识别服务，大幅降低企业跨境支付或境外支付的欺诈风险、洗钱风险、制裁风险等，并提供自动校验和补全SWIFT/BIC信息和IBAN自动校验，全面提升客户支付体验和支付成功率。银企联9.0为企业提供境内和境外两个数据节点，解决企业提供境内支付、跨境支付和境外支付的基础网络设施的困扰。同时，平台还提供全面的银企自动对账、银行电子回单、银行电子对账单全生命周期管理，确保资金结算的准确性和安全性。 3、全球薪资直联发放 针对跨国企业需求，用友BIP银企联9.0提供全球发薪功能。跨国企业根据不同国家和地区的法律法规，自动计算员工薪资、税金、社保等费用，并通过直联银行实现跨国家、跨地区的全球范围内的工资发放，支持多种货币和支付方式，可实现境内发薪、跨境发薪、境外发薪、外籍人员发薪等，同时，与海外人力服务机构合作，全面支持中资企业境外发薪的合规合法，大大简化发薪流程，降低人力成本。
