来源 法制周末

　　中国人李建伟在美国一家KTV堵住了萨米 李。

　　几个月前，美国人萨米·李告诉李建伟，他计划在美国加利福尼亚州建设一个中餐馆项目，只要李建伟和他另外两个朋友每人在该项目上投资100万美元，而中餐馆项目可以创造足够的就业机会，那么李建伟就可以顺利拿到美国绿卡。　　

　　根据美国投资移民法案，在美国境内投资100万美元，或在美国的特定区域中心投资50万美元(为了吸引国外资金集中投资于政府特别规划核准的地区，以有效促进地方经济发展，美国政府于1993年起在投资移民法规中特别设立一项“区域中心移民方案”，放宽了投资移民条件)，并直接或间接创造不少于10个工作机会，就有机会拿到美国绿卡，这种移民方式被称为EB-5(Employment Based Fifth Preference)。

　　李建伟相信了萨米·李，并很快把100万美元打给了他。但时间一天天过去，李建伟却没有得到任何关于获得绿卡的消息，甚至连萨米 李也越来越难联系到。

　　李建伟和他的朋友们最终在一家KTV找到了萨米·李，但不幸的是，后者佯装心脏病发作，被救护车送往医院，随后萨米·李却找机会跑掉了。

　　李建伟陷入了一场投资移民欺诈中。

　　据《洛杉矶时报》报道，2009年以来，申请通过投资移民的方式到美国的人数几乎以每年翻一番的速度增长，申请人中大部分是中国富豪。

　　“投资移民申请人数迅速增加，但在这个过程中欺诈案频发。北美证券管理者协会(The North American Securities Administrators Association)现在已将与EB-5相关的欺诈事件列为投资者面临最大的新威胁之一。”《洛杉矶时报》的报道称。

　　就在今年年初，曾在国内大肆宣传的芝加哥会议中心移民项目，还被曝光涉嫌欺诈，牵涉其中的有200多名中国人。

　　中国银行私人银行部和胡润研究院联合发布的《2011年中国私人财富管理白皮书》提到，在对全国18个重点城市千万元级别以上富人发放980份有效问卷调查后，统计显示60%的富人有移民意向或已申请移民，其中中国东部和南部被调查富人有移民意向的超过70%。

　　由于在美国以及欧洲的塞浦路斯等通过了投资移民法案的国家，投资50万美元或30万欧元，就有可能获得在相应国家的永久居留权，这样的资金门槛对于富人来说，并不高，也因此成为中国人青睐的移民方式。

　　然而，从李建伟的经历来看，看似门槛低的投资移民过程有时并非坦途，看似很容易得到的馅饼，有可能是“陷阱”。

　　冒充移民项目

　　来自美国移民局的数据显示，2011年，美国共收到投资移民申请3463件，其中，来自中国内地的申请人达2408件，占总申请的69.5%；相应的数字在2012年均有所提高，2012年美国收到的投资移民申请为7641件，其中来自中国内地的申请为6124件，占申请总数的80%多。

　　这样的数字背后，是中国人为美国市场带去的投资额的日益攀升。

　　假如每个申请投资移民美国的中国人的投资额都为最低限额50万美元，那么仅2012年中国人就为美国贡献了30亿美元左右的投资。

　　而这，也刺激着各种各样的美国投资移民项目登陆中国。目前在国内推广的投资移民项目大部分是区域中心项目，即1993年推出的条件偏低的投资移民项目。

　　同时，由于欧洲经济疲软，部分欧洲国家也推出了投资移民政策，吸引中国人到欧洲投资、创造就业、拉动当地经济。

　　比如，经济跌入低谷的欧洲小国塞浦路斯从去年起就开始推出“30万欧元获永久居住权”的项目。

　　但世贸通移民机构总裁Winner Xing在接受媒体采访时表示，每个项目的推广方都会说自己是合法的移民项目，但是究竟是不是移民项目，不能光看对方怎么讲，要让对方拿出移民法规来，看看这个项目是不是符合移民法规。

　　“目前在欧洲只有6个国家出台了投资移民法规，包括英国、爱尔兰、拉脱维亚、葡萄牙、塞浦路斯、匈牙利。但是我注意到一些公司把商业项目当成移民项目进行推广，这会给投资者带来很大的误导。”Winner Xing说。

　　法治周末记者近日也收到一条广告短信称，“15万欧元买房4周拿欧洲绿卡”。在拨打了咨询电话后得知，该项目并非是移民项目，只是花15万欧元在斯洛伐克购买房产，可以获得1年的申根签证而已。

　　“投资者应该要求移民中介公司出示相关的法律文件，来证明他的投资行为是法律界定的移民投资行为。”Winner Xing建议。

　　项目方欺诈

　　推广方在宣传上冒充移民项目的做法尚能识破，但是类似芝加哥会议中心项目这种骗局，却往往是普通投资者难以辨识的陷阱。

　　法治周末记者查询资料发现，芝加哥会议中心项目的炮制者塞斯虚构自己有30多年的酒店经营经验，谎称Loop Capital为美国第二大投行，且由该投行保障资金到位，同时还夸大其与多家五星级酒店的合作关系，为那些盼望移民的中国人画了一张大饼——“世界第一个零碳排放白金环保认证”的酒店会议中心，并许下了保证能拿到绿卡的承诺。

　　然而，当美国证监会盯上这个项目的运营方，并且查到该项目存在欺诈问题时，200多个中国人的绿卡梦破碎。

　　也幸好有美国证监会及时发现问题，美国法院及时冻结了该项目的资金，200多个投资者的权益才得到了一定的保障。

　　2013年4月，美国法官Amy J. St. Eve已签署退款令，要求芝加哥会议中心的托管银行SunTrust向投资人退款。

　　拿到退款，对于参与芝加哥会议中心的投资者来说，已是万幸。

　　像李建伟那样，由于被诈骗，钱没了、绿卡也没了的状况更加难堪。

　　在中国，有大部分的投资移民行为是通过移民中介进行的，如何避免投资人受到欺诈，中介的作用不容小觑。

　　世贸通移民机构传播部经理张鼎曦告诉法治周末记者，世贸通在决定推介某个投资移民项目之前，首先会由特聘律师看这个项目是否符合相关移民法规；其次由高级分析师对项目方文件进行认真的研究和分析，并由律师对项目进行风险评估，然后会亲自或委托项目地合作方对项目进行实地考察。

　　“经过考察后如果世贸通认为该项目风险较大，或发现该项目不确定因素较多，便不会考虑选择该项目。”张鼎曦说。

　　法治周末记者了解到，2011年8月，世贸通被授予芝加哥会议中心的国内首席代理，然而在接下项目两个月后，由于考察发现项目存在多重疑点，比如项目方宣称以3.2英亩土地出资(实际只有2.8英亩)，且不能提供曾许诺会提供的正式评估报告，而且项目操作方塞斯个人经营酒店的能力等也被世贸通质疑。

　　2011年10月，世贸通终止了与芝加哥会议中心的合作。

　　相应的，知名移民中介侨外集团市场部负责人也告诉法治周末记者，侨外集团在接项目之前也会进行为期3至4个月的可行性分析，并结合实地考察进行综合考评，芝加哥会议中心当初也曾找侨外集团谋求合作，因未能通过侨外集团的考评系统被侨外集团拒绝。

　　不过，今年1月之前依然有一些中介机构持续在中国推介该项目，这也是200多名中国人最终投资该项目的重要原因。

　　“由于芝加哥该项目的推广方缺乏专业性，没有对项目进行必要的系统考评，最终导致了我们今天看到的结果。”侨外集团市场部负责人认为。

　　故意淡化风险

　　记者在采访中发现，国内移民中介在推介项目时，也存在着一些问题。

　　比如在推广美国EB-5项目时，不少中介在介绍会中提到“政府背景”、“稳拿绿卡”等字眼。

　　一位不愿具名的移民顾问告诉法治周末记者，关于“政府背景”，不必太在意。

　　“不少中介之所以这么说，是为了迎合国人心理，很多人认为有了政府背景，项目就没有风险。但事实上并非如此。”前述不愿具名的移民顾问说，有些情况下，美国地方政府的官员还会出面推介投资移民项目，但也不要被这些东西迷惑，“政府确实会积极参与对本地项目的推介活动，因为可以推动本地就业，但所有投资移民项目都是私人公司运作，并由公司承担风险。美国政府不会对任何投资移民项目提供任何形式的担保。”

　　张鼎曦还告诉法治周末记者，美国投资移民法案规定，所有的投资移民项目必须要有风险。

　　法治周末记者查询资料发现，美国移民局针对大量区域中心项目中出现的“保证/担保”问题甚至作出了明确声明，投资移民项目不能保证投资安全，不能保证项目会创造足够的工作职位，如果发现，EB-5区域中心的运作方式让投资资金不是在冒真正的“风险”，该区域中心可被关闭。

　　由于美国投资移民法案规定，在投资50万美元或100万美元之后，必须持续两年内创造10个以上的本土居民就业，由于项目方不能对投资资金安全和创造就业岗位进行保证，如果项目运营出现问题，达不到就业条件，绿卡也难以获得，甚至投资都可能血本无归。

　　也因此，侨外集团市场部负责人告诉法治周末记者，侨外集团会尽一切努力保障投资人利益，帮助他们最大化规避风险，“但是我们从来不会承诺一定会成功”。

　　不过，不少移民中介在推广中仍然在继续宣传保证稳拿绿卡。而由于中介的误导，导致客户选择某个移民项目，但最终移民失败的情况已经出现。北京投资移民律师网首席律师孙长刚近期接受过多起类似问题如何找中介维权的咨询。

　　法治周末记者从多家移民中介处了解到，无论宣传的项目可信性有多强，落实到合同上，中介不会保证移民绝对会成功。

　　澳加百利移民机构顾问告诉法治周末记者，如果移民失败，只会退还中介费。

　　“我们对于投资资金没有办法退回，因为这钱并不是给中介公司的，而是给了项目方。”前述澳加百利移民机构顾问说。

　　在芝加哥会议中心诈骗案发生后，有中国投资者想要起诉移民中介，他们认为自己是因为中介的推广才投资该项目，但由于合同内容并未有中介机构对移民成功的担保约定，投资者最终放弃向中介机构维权。

　　那么在这个过程中，移民中介是否应该承担一定的责任？

　　孙长刚认为，投资移民从本质上来说是法律问题，投资者可以直接聘请美国执业律师来操作，但由于语言不通、交流不便等原因，便产生了“移民中介”这一行业。如果中介传递了正确的信息也罢了，但是如果一些移民中介为了获取项目方的高额回扣，进行夸大甚至虚假的宣传，让投资者盲目相信投资款是安全的导致利益受损，这其中中介是否应当担责就值得思考。

　　“应该加大对移民中介行业的监管力度，同时对移民中介的责任和义务进一步厘清，对‘移民中介在客户投资移民失败且投资失利的情况下是否应承担责任，应当承担怎样的责任’这类问题进行研究。”孙长刚说。

　　非法中介扰乱市场

　　法治周末记者在采访中还发现，在投资移民市场上活跃的，除了正规的移民中介机构，还有以投资公司、房地产投资中心等各种形式出现的非法中介。

　　孙长刚告诉法治周末记者，我国对移民中介行业实行准入制，只有获得公安部颁发的因私出入境中介机构经营许可证，方可从事此业务。

　　但是，没有获得经营许可证依然从事此类业务的大有人在。

　　前任北京因私出入境协会会长齐立新曾透露过一个数据，北京的非法移民中介机构估计在100家以上。但北京市公安局网站资料显示，2012年通过审核的移民中介机构有79家，非法中介的数量已超过正规军的数量。

　　“和当地政府有关系、速度快、收费低”是非法中介机构常用的吸引人的关键词。

　　一家位于北京市朝阳区双子座大厦的房产投资中心自称可办理塞浦路斯移民。其工作人员告诉法治周末记者，在该中心办理塞浦路斯移民，不需要支付中介费，只需要支付购房款、律师费和相应的税费，绝对能成功，原因是其老板在塞浦路斯的多个房地产项目上都有投资。

　　在该房地产投资中心，记者未看到任何有关移民中介资质的资料，且该工作人员似乎并不知道没有移民中介资质不能从事此项业务。

　　但世贸通移民机构一位顾问在某宣讲会上提到，目前成功率基本在100%的移民塞浦路斯项目，由于部分人找了非法移民中介，所以致使移民行为失败。

　　“塞浦路斯要求只要是年满18岁的人，在其国内购买30万欧元以上的房产，即可获得塞浦路斯绿卡。但是有的非法中介联合塞浦路斯当地地产商，做高了房屋的价格，当客户购买完房产，去移民局等部门办理移民手续时，相关部门官员发现了房价被高估的情况，拒绝下发永久居民签证。这样一来不仅移民失败，投资也是失败的。”前述世贸通移民顾问说。

　　在一些地方，甚至出现过非法中介卷款消失的情况。

　　孙长刚告诉法治周末记者，对于有资质的移民中介机构，都需要向公安部门缴纳一定额度的保证金，防止公司出现卷款消失等侵害客户权益的行为。如果找了非法中介进行投资移民，则投资者的权益很难得到保障。

　　侨外集团市场部负责人认为，非法移民中介的存在势必会对整个移民行业造成负面影响，因为他们的不专业可能会导致失败项目的屡屡出现，从而累及整个行业的良性、诚信、规范化发展。

　　“因此，我们呼吁并希望相关部门能够采取对策，使移民行业在法律、制度、专业等方面更加规范化健康发展。当然有资质的移民中介也应加强行业自律，将更多精力放在业务层面，减少恶意竞争，只有这样，整个行业才能持续、健康发展。”前述侨外集团市场部负责人对法治周末记者说

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