今年以来，银监会明确要求将推动化解产能过剩作为银行业转型发展、推进产业结构调整的工作重点。在监管层的引导下，商业银行在严格控制产能过剩行业信贷增量的同时，通过支持产能“走出去”、推动并购重组等金融服务，商业银行推动过剩产能行业结构调整和转型升级的步伐也越来越快。
“走出去”促进产能转移
今年3月，银监会下发《关于支持产业结构调整和化解产能过剩的指导意见》，明确提出“消化一批、转移一批、整合一批、淘汰一批”的化解过剩产能路径。通过金融服务支持产能严重过剩领域内的优势企业“走出去”也随之成为银行业化解过剩产能的重要举措。
在支持企业“走出去”的过程中，五大行根据经济结构调整的走势和方向，不断加大“走出去”产品线的纵深推进力度，努力实现支持“走出去”与经济结构转型升级的有效对接。通过差别化信贷政策的引导，鼓励钢铁、水泥等过剩产能走向非洲、东南亚、西亚等国家，从而实现过剩产能的有效转移。
实际上，产能过剩行业的龙头企业确实也早已开始布局国际产业转移，以期实现过剩产能化解的同时，达成企业国际化转型的战略目的。而银行业支持中国纺织企业面向国外具有发展优势的地域转移已经取得初步成效。
据了解，中国工商银行旗下的子公司——工银租赁与天津天纺投资控股有限公司成功办理了1200台（套）纺织机械设备融资租赁业务，部分纺织机械设备将被运送到天纺投资在东南亚国家建设的纺织基地中使用。产能有效转移的同时，也进一步增强了中国纺织企业在海外的竞争力。
中国银行作为我国国际化程度最高的银行，积极发挥环球融资能力。截至2014年9月末，中行已通过银团贷款和结构化融资等方式为华为和中兴等22个电信设备出口项目提供了总额为21亿美元的出口信贷支持，部分海外分行还提供了商业贷款。在对外工程承包方面，中行已为13个电站建设项目提供了33.5亿美元的融资。在国内产能对接国际需求、产能有效转移的同时，也提高了企业的国际竞争水平。
并购重组寻求“一石两鸟”
化解产能过剩是目前银行业转型发展和推进产业结构调整的重点工作，银监会对此明确提出了“尊重规律、分业施策、多管齐下、标本兼治”的监管要求。业内专家表示，并购重组有助于产能过剩行业进行产业整合，在消灭过剩产能的同时实现多方共赢，符合市场化改革的大方向。
实际上，鼓励并购重组的配套政策也已到位。证监会7月11日就修订《上市公司重大资产重组管理办法》和《上市公司收购管理办法》向社会公开征求意见。市场认为，这对促进上市公司行业整合和产业升级，通过推动并购重组、化解过剩产能具有重要意义。
当然，这对银行信贷从过剩产能中“抽身”也是一个重大利好。现金支付的并购重组监管大幅放开，发行新股支付的并购重组实行分道制审核。这个过程中，银行不但能够实现信贷从过剩产能的有序退出，甚至会拉动投行业务的新一轮增长，从而让银行在并购的过程中好好分“一杯羹”。
不仅如此，银行利用自己长期积累的行业客户信贷数据，甚至可以牵头行业的大型并购交易。据了解，工行贯彻“商行+投行”的理念，利用跨市场的业务平台发展跨境并购贷款，支持了五矿收购秘鲁铜矿、武钢收购德国蒂森克虏伯激光拼焊业务等一系列中国企业在境外的重大并购项目，帮助企业“走出去”，实现产业链调整和技术升级。
值得关注的是，产业的兼并重组往往需要巨量资金并涉及复杂的交易结构。在兼并重组、淘汰过剩产能的同时，银行作为重组资金的提供方，其不良资产的及时核销和打包转让，在兼并重组过程中需要更加灵活的操作，也考验着银行的风险控制能力。
为国家新战略提供有力支持
刚刚召开的中央经济工作会议明确提出，化解产能过剩的根本出路是创新。这种创新包括技术创新、产品创新、组织创新、商业模式创新和市场创新等。
一直以来，我国化解产能过剩的措施主要立足于通过宏观调控遏制相关产业发展。“中央经济工作会议更加注重面向国际市场为中国过剩产能寻找新出路，通过国际市场创新从根本上化解产能过剩。”中国社科院金融研究所博士谢辉表示，解决中国产能过剩的根本出路就是让中国产品走出去。从“一带一路”战略规划中不难看出，中央正在为化解产能过剩谋求开拓国际市场的新途径。
此外，中央财经领导小组会议提出，要帮助“一带一路”沿线国家开展本国和区域间交通、电力、通信等基础设施规划和建设。对此，谢辉表示，“一带一路”战略的实施会造成钢铁、有色金属、水泥等产业巨大的产品需求，而中国作为战略的主导者，不仅能为过剩产能顺利找到出路，还能因此获得巨大的国际影响力。
谢辉表示，抑制产能发展的各项限产措施，对于解决产能过剩问题只是“堵”，但并没有形成产能转移的通路，短期内难以良性解决。但借力国家战略，融入全球产业转移进程，不仅能实现过剩产能的化解，还能带动经济的持续发展。在这一进程中，商业银行通过不断创新产品和服务，不断延伸服务领域，将能为“走出去”企业和国家新战略的实施提供强有力的支持。
（文章来源：和讯网）
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